Изменения в закон о борьбе с легализацией незаконно полученных доходов

Изменения в закон расширяют перечень субъектов первичного финансового мониторинга, которые обязаны собирать информацию о деятельности своих клиентов и передавать ее специально созданному уполномоченному органу. Также расширен перечень госорганов, которые осуществляют контроль над субъектами первичного финмониторинга. Список «надзирателей» пополнился Минюстом, Минфином и Минэкономики.

Субъекты первичного финмониторинга, в соответствии с Законом, разделяются на специальных и неспециальных. В число первых входят: риэлторы, аудиторы, нотариусы, адвокаты и бухгалтеры-предприниматели, продавцы драгоценных металлов и камней, организаторы азартных игр и так далее.

Среди неспециальных: банки и страховые компании, кредитные союзы и ломбарды, товарные и фондовые биржи, профессиональные участники рынка ценных бумаг, учреждения, занимающиеся переводом денежных средств, в том числе операторы почтовой связи, и др. 

Вышеназванные предприятия и лица обязаны собирать существенную информацию о своих клиентах и их сделках (финансовых операциях), в том числе о: переводе денежных средств на анонимные счета за границу и поступлении средств с анонимного (номерного) счета, купле-продаже дорожных чеков (других аналогичных платежных средств) за наличные, предоставлении или получении кредита (ссуды), в том числе от предприятий, местонахождение которых относится к «неблагонадежным», зачислении на счет средств в наличной форме, с их последующим переводом в тот же или на следующий операционный день другому лицу, обмене банкнот на банкноты другого номинала и осуществлении наличных расчетов, переводе средств за границу при отсутствии внешнеэкономического контракта, проведении финопераций с ценными бумагами на предъявителя, не депонируемыми в депозитарных учреждениях, получении (уплате, переводе) страхового платежа и проведении страховой выплаты или страхового возмещения, выплате (передаче) выигрыша в лотерею, внесении другим способом платы за право участия в азартной игре, осуществлении расчетов по ВЭД-контрактам, не предусматривающим фактического перемещения продукции через таможенную границу Украины, и др.

За непредоставление такого рода информации или несвоевременное ее предоставление субъектам первичного финмониторинга будет грозить довольно серьезная ответственность: минимальный штраф 1-2 тыс. необлагаемых минимумов доходов граждан или ограничение свободы сроком до двух лет, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет.