Goldman Sachs нашел мошенника. Одного

Фабрис Турре (Fabrice Tourre), 31-летний исполнительный директор Goldman Sachs, которого обвинили в том, что он ввел в заблуждение инвесторов по поводу ипотечных инвестиций в 2007 г., также будет лишен регистрации в Управлении по финансовому регулированию и надзору, заявил пресс-секретарь банка в Лондоне.

Характеризуя дело, как инцидент с участием одного сотрудника, Goldman Sachs, может быть, делает первые шаги к тому, чтобы публично дистанцироваться от Турре, говорят некоторые юристы. Это может уменьшить негативное освещение действий всей компании и в конечном итоге позволит проще уладить дело, пишет k2kapital.com

В Goldman Sachs Group Inc. заявили также, что будут бороться против обвинений, предъявленных американскими властями главному американскому брокерскому подразделению компании - Goldman, Sachs & Co. Они собираются сделать это таким же образом, как делали по схожим обвинениям Merrill Lynch и UBS AG - путем апелляции к концепции "caveat emptor" - ответственности покупателя ценных бумаг за проверку их качества и наличие дефектов.

Напомним, 20 апреля Управление по финансовым услугам (Financial Services Authority, FSA) Великобритании объявило о начале официального расследования в отношении Goldman Sachs.

16 апреля SEC подала иск в нью-йоркский суд против американского инвестиционного банка и одного из его вице-президентов по обвинению в злоупотреблении так называемыми синтетическими CDO - облигациями, обеспеченными свопами на дефолт по кредиту (CDS), которые в конечном итоге привязаны к ипотечным облигациям subprime. Напомним, после обнародования этой информации 16 апреля на американском фондовом рынке распродажам подверглись абсолютно все секторы, однако, наибольшие потери понес финансовый сектор, обвалившись на 3,7%. По итогам торгов индекс DJIA потерял 1,1%, закрывшись на отметке 11 019 пунктов, индекс S&P 500 упал на 1,6% до 1 192 пунктов. Европейские индексы также понесли существенные потери: индекс DJ Stoxx 600 снизился на 1,55% до 267 пунктов. Продолжение падения международных фондовых и сырьевых рынков 19 апреля после обвинения Goldman Sachs в обмане клиентов вызвало волну распродаж на украинском фондовом рынке. 

Расследование SEC фокусируется на выяснении того, предоставляли ли банки, выпускавшие синтетические CDO, точную и важную информацию инвесторам или каким-либо образом могли вводить их в заблуждение. В частности, инвесторам, по-видимому, не было известно о том, что хедж-фонды делали ставки против рынка. Предполагается, что банки и хедж-фонды совместно разрабатывали и использовали CDO, основанные на кредитных дефолтных свопах по ипотечным облигациям, делая ставки на падение их стоимости и подрывая, таким образом, доверие других инвесторов к жилищному рынку и усугубляя тем самым его крах.

Основной объем обвинений в отношении Goldman Sachs связан с производным инструментом под названием Abacus 2007-AC1, который также представляет собой CDO. Abacus был структурирован Goldman Sachs и продан нескольким инвесторам, в частности, немецкому банку IKB Deutsche Industriebank и нидерландскому ABN Amro. Данный финансовый продукт был обеспечен пулом ипотечных бумаг категории subprime и выведен на рынок накануне обвала subprime-ипотеки в США. Через восемь месяцев после продажи Abacus инвесторам продукт практически обесценился: 99% бумаг, входивших в ипотечный пул, столкнулись с понижением рейтинга. Инвесторы потеряли на вложениях в Abacus не менее $1 млрд, сообщила SEC в своем иске.

Merrill и UBS выиграли суды по аналогичным претензиям в том, что они скрывали риски подобных активов, сумев доказать, что покупатели были достаточно искушены, чтобы знать о всех возможных последствиях.