Как выбрать управляющего для капиталов

Условие 2. Консультирование

Особое внимание следует обратить на начало диалога, его атмосферу, ведение и содержание. Прежде чем предложить какие-то конкретные инструменты, банкиры или управляющие должны выяснить, на какие цели этот капитал планируется потратить. На обучение детей? На пенсионное обеспечение? На что-то другое? Что для клиента по-настоящему важно: сохранить этот капитал при любых внешних условиях или заработать на нем, при этом принимая неизбежные риски? Только выяснив цели клиента, структуру его капитала, частный банкир в private banking будет предлагать какие-то решения.
Важно, чтобы между процессом капиталовложения и целями клиента был найден разумный компромисс и чтобы был обеспечен удовлетворяющий уровень доходности вложений.

Условие 3. Стратегия управления капиталом

На данном этапе необходимо оценить готовность банка или компании предложить не только разработку персональной финансовой стратегии и ее постоянный аудит, но и проработку всех юридических и налоговых аспектов личных финансов. В числе прочих услуг — помощь, к примеру, в покупке недвижимости за рубежом, приобретении иностранных ценных бумаг и прочее. Кроме того, оценить возможность конфиденциального ведения частных и семейных дел. К примеру, клиент получает помощь управляющего в разработке детальной стратегии финансового будущего своих детей.

Правда, стоит отметить и тот факт, что высокая квалификация - не единственное требование к персональному менеджеру. В некоторых компаниях уверены, что он должен быть еще и психологически совместим со своим VIP-клиентом. Что это значит? «Он должен уметь формировать и поддерживать спрос на финансовые услуги, показывать выгодность, ценность коммерческого предложения, успешно справляться с презентацией финансовых продуктов и услуг, а также позитивно влиять на процесс принятия решения клиентов» - это цитата из одного внутреннего документа компании, предоставляющей услуги private wealth management. Похоже на должностную инструкцию. Любопытно, не правда ли? То есть этот человек должен быть еще и тонким психологом, который умеет убедить человека «купить и этот продукт тоже»… И тут нужно помнить, что хороший управляющий – это не продавец, а умелый портной, который сможет сшить идеальный смокинг для ваших капиталов.

Критерии оценки управляющего